Politique KYC de BJ88

Politique KYC de BJ88

Dernière mise à jour : 19 mars 2024

Lorsqu’un utilisateur effectue des dépôts dont le montant cumulé à vie dépasse 2 000 EUR ou demande un retrait de n’importe quel montant sur la plateforme https://bj88ca.com, il est obligatoire pour lui de se soumettre à un processus KYC complet.

Au cours de ce processus, l’utilisateur devra saisir quelques informations de base le concernant, puis téléverser :

  • Une copie d’une pièce d’identité avec photo délivrée par le gouvernement (dans certains cas, le recto et le verso selon le document)

  • Un égoportrait (selfie) de lui-même tenant ladite pièce d’identité

  • Un relevé bancaire ou une facture de services publics

Une fois les documents téléversés, l’utilisateur obtiendra le statut « Temporairement approuvé ». Les documents seront alors entre nos mains et l’équipe KYC disposera de 24 heures pour les examiner et informer l’utilisateur du résultat par courriel :

  • Approbation

  • Rejet

  • Informations complémentaires requises – aucun changement de statut

Lorsque l’utilisateur a le statut « Temporairement approuvé » :

  • Il peut utiliser la plateforme normalement

  • Il ne peut pas déposer plus de 500 EUR au total cumulé

  • Il ne peut effectuer aucun retrait.

1) Preuve d’identité

a. La signature est présente.

b. Le pays n’est pas un pays restreint : États-Unis d’Amérique et leurs territoires, France et leurs territoires, Pays-Bas et leurs territoires ainsi que les pays qui forment le Royaume des Pays-Bas, y compris Bonaire, Sint Eustatius, Saba, Aruba, Curaçao et Sint Maarten, Australie et ses territoires, Royaume-Uni de Grande-Bretagne, Irlande du Nord, Espagne et Chypre.

c. Le nom complet correspond au nom du client.

d. Le document n’expire pas dans les 3 prochains mois.

e. Le titulaire est âgé de plus de 18 ans.

2) Preuve de résidence

a. Relevé bancaire ou facture de services publics.

b. Le pays n’est pas un pays restreint : États-Unis d’Amérique et leurs territoires, France et leurs territoires, Pays-Bas et leurs territoires ainsi que les pays qui forment le Royaume des Pays-Bas, y compris Bonaire, Sint Eustatius, Saba, Aruba, Curaçao et Sint Maarten, Australie et ses territoires, Royaume-Uni de Grande-Bretagne, Irlande du Nord, Espagne et Chypre.

c. Le nom complet correspond au nom du client et est identique à celui de la preuve d’identité.

d. Date d’émission : au cours des 3 derniers mois.

3) Égoportrait avec la pièce d’identité

a. Le titulaire est la même personne que sur la pièce d’identité ci-dessus.

b. La pièce d’identité est la même que celle de la section « 1 ». Assurez-vous que la photo et le numéro d’identité sont identiques.

Notes sur le « Processus KYC »

  1. En cas d’échec du processus KYC, le motif est documenté et un billet d’assistance est créé dans le système. Le numéro du billet ainsi qu’une explication sont communiqués à l’utilisateur.

  2. Une fois que tous les documents requis sont en notre possession, le compte est approuvé.

« Autres mesures LAB » (Lutte contre le blanchiment d’argent)

  1. Si un utilisateur n’a pas complété avec succès le processus KYC, il ne peut effectuer aucun dépôt supplémentaire ni aucun retrait, quel qu’en soit le montant.

  2. Si un utilisateur a réussi le processus KYC :

    a. Il existe une limite de dépôt par transaction (maximum 2 000 EUR).

    b. Avant tout retrait, une vérification algorithmique et manuelle approfondie de l’activité et du solde de l’utilisateur est effectuée afin de s’assurer que le montant retiré résulte d’une activité légitime sur la plateforme.

  3. En aucun cas un utilisateur ne peut transférer des fonds directement à un autre utilisateur.